1. Legislaţie
  2. Acte legislative

Act legislativ


 


Banca Naţională a României
Regulament nr. 6 din 25.iun.2024
Monitorul Oficial, Partea I 617 1.iul.2024
Intrare în vigoare la 1.ian.2025
Regulamentul nr. 6/2024 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României

Având în vedere prevederile art. 49 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României, 
    în temeiul art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
 
    Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
 
   Art. I. -   Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1163 şi 1163 bis din 8 decembrie 2021, se modifică şi se completează după cum urmează: 
   1. După titlul IV se introduce un nou titlu, titlul IV1, cu următorul cuprins: 
   "
TITLUL IV1
Raportarea de date şi informaţii statistice privind rezervele minime obligatorii
 
   Art. 1071. -   (1) Prezentul titlu stabileşte structura, modul şi termenele de raportare la Banca Naţională a României a datelor şi informaţiilor statistice privind rezervele minime obligatorii de către instituţiile care fac obiectul cerinţelor privind rezervele minime obligatorii prevăzute la art. 1 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. 
   (2) Datele şi informaţiile statistice raportate în conformitate cu prezentul titlu se utilizează pentru determinarea bazei de calcul şi a rezervelor minime obligatorii potrivit Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. 
   Art. 1072. -   Instituţiile care fac obiectul cerinţelor privind rezervele minime obligatorii raportează Băncii Naţionale a României datele necesare calculării rezervelor minime obligatorii pentru fiecare perioadă de aplicare conform structurii prezentate în anexa nr. XIV. 
   Art. 1073. -   Datele raportate Băncii Naţionale a României, potrivit art. 1072, se transmit lunar, prin intermediul Sistemului informatic de raportare - SIRBNR, şi direct, prin corespondenţă electronică, prin transmiterea raportărilor în format electronic şi semnate digital, Băncii Naţionale a României - Direcţia politică monetară, începând cu data de 16 a lunii până cel târziu cu trei zile lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare. În ultima zi de raportare, datele vor fi transmise până la ora 16.00. Instituţiile pot revizui datele privind baza de calcul şi rezervele minime obligatorii, cu condiţia ca raportările revizuite să fie transmise cel târziu până la ora 16.00 în ultima zi lucrătoare înainte de începerea perioadei de aplicare în cauză. 
   Art. 1074. -   Pasivele marcate cu ** în anexa nr. I.1 se utilizează pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii. În ceea ce priveşte titlurile de natura datoriei emise, pentru valoarea pasivelor care urmează să fie excluse din baza de calcul al rezervelor minime obligatorii, instituţiile vor respecta prevederile art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. 
   Art. 1075. -   Completarea datelor din anexa nr. XIV se va realiza respectând o corespondenţă strictă cu anexele nr. I.1 şi I.10." 
   2. Articolul 108 se modifică şi va avea următorul cuprins: 
   " Art. 108. -   Anexele nr. I-XIV*) fac parte integrantă din prezentul regulament." 
   3. Anexa nr. I.1 se modifică şi va avea cuprinsul prevăzut în anexa nr. 1 la prezentul regulament. 
   4. După anexa nr. XIII se introduce o nouă anexă, anexa nr. XIV, având cuprinsul prevăzut în anexa nr. 2 la prezentul regulament. 
   Art. II. -   Anexele nr. 1 şi 2 fac parte integrantă din prezentul regulament. 
   Art. III. -   Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I, şi intră în vigoare la data de 1 ianuarie 2025.

 

Preşedintele Consiliului de administraţie al Băncii Naţionale a României,
Mugur Constantin Isărescu

    Bucureşti, 25 iunie 2024. 
    Nr. 6.

 
ANEXA Nr. 1
(Anexa nr. I.1 la Regulamentul nr. 4/2021)

 
ACTIVELE ŞI PASIVELE BILANŢIERE
la data de . . . . . . . . . .

 

Cod rând Cod scadenţă iniţială Cod ISO*) Ţară Cod sector instituţional Cod ISO Monedă Valoarea totală, inclusiv creanţa ataşată (unităţi) Creanţa ataşată (unităţi)
0 A B C D E F G
ACTIVE
A1 Numerar xxxxx xxxxx xxxxx
A2 Credite
Credite, din care:
A2a - poziţii intragrup
A2b - credite sindicalizate
A2c - credite reînnoibile automat (revolving), altele decât cele acordate pe descoperit de cont xxxxx
A2d - credite acordate pe descoperit de cont (overdraft) xxxxx
A2e - credite de oportunitate prin card de credit xxxxx
A2f - credite extinse prin card de credit xxxxx
A2g - credite garantate cu garanţii reale imobiliare
A2h - operaţiuni reverse repo xxxxx
A2i - depozite transferabile (către instituţii financiare monetare) xxxxx
A2j - alte depozite plasate (către instituţii financiare monetare)
Credite cu scadenţa iniţială mai mare de 1 an, din care:
A2k - credite cu scadenţa reziduală până la 1 an inclusiv xxxxx
A2l - credite cu scadenţa reziduală mai mare de 1 an şi cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 12 luni xxxxx
Credite cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani, din care:
A2m - credite cu scadenţa reziduală până la 2 ani inclusiv xxxxx
A2n - credite cu scadenţa reziduală mai mare de 2 ani şi cu revizuirea ratei dobânzii în următoarele 24 de luni xxxxx
A2p - poziţii ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor (notional cash pooling) xxxxx
A3 Titluri de natura datoriei deţinute, din care:
A3a - deţineri de titluri proprii xxxxx
A4 Acţiuni/Unităţi de fond ale fondurilor de investiţii, din care:
A4a - Acţiuni/Unităţi de fond ale fondurilor de piaţă monetară xxxxx xxxxx
A4b - Acţiuni/Unităţi de fond ale fondurilor de investiţii, altele decât fondurile de piaţă monetară xxxxx xxxxx
A5 Participaţii
A5a - Acţiuni cotate xxxxx xxxxx
A5b - Acţiuni necotate xxxxx xxxxx
A5c - Alte participaţii xxxxx xxxxx
A5d - deţineri de acţiuni proprii xxxxx xxxxx xxxxx
A6 Active nefinanciare (inclusiv active fixe), din care: xxxxx xxxxx xxxxx
A6a - deţineri de bunuri imobiliare xxxxx xxxxx xxxxx
A7 Alte active
A7a Provizioane pentru executarea garanţiilor standard xxxxx xxxxx
A7b Instrumente financiare derivate xxxxx xxxxx
A7c Opţiuni pe acţiuni ale angajaţilor xxxxx xxxxx
A7d Sume în tranzit interbancare şi intrabancare xxxxx xxxxx xxxxx
A7e Diverse active xxxxx xxxxx xxxxx
A7f Sume în curs de lămurire xxxxx xxxxx xxxxx
A7g Plata anticipată a primelor de asigurare şi rezerve aferente creanţelor exigibile xxxxx xxxxx xxxxx
PASIVE
P1 Depozite, din care:
P1a Depozite overnight**) xxxxx
P1b Depozite la termen**)
P1c Depozite rambursabile după notificare**)
P1d Împrumuturi din operaţiuni repo**) xxxxx
Depozite, din care:
P1e - depozite overnight transferabile xxxxx
P1f - poziţii intragrup
P1g - împrumuturi primite
P1h - împrumuturi sindicalizate primite
P1i - poziţii ale structurii de gestionare centralizată fictivă a fondurilor (notional cash pooling) xxxxx
P1j - pasiv în contrapartidă faţă de credite care nu au fost derecunoscute
P2 Titluri de natura datoriei emise, din care:**) xxxxx
P2a cu scadenţa până la 2 ani inclusiv şi cu garanţia de recuperare la răscumpărare a capitalului investit mai mică de 100% xxxxx xxxxx
P3 Capital şi rezerve
P3a capital social vărsat xxxxx xxxxx
P3b profit (+)/pierdere (-) xxxxx xxxxx xxxxx
P3c fonduri provenite din venitul nedistribuit acţionarilor xxxxx xxxxx xxxxx
P3d provizioane specifice şi generale, din care: xxxxx xxxxx xxxxx
P3e pentru riscul de credit xxxxx xxxxx xxxxx
P3f venituri şi cheltuieli recunoscute direct în participaţii xxxxx xxxxx xxxxx
Alte pasive
P4a Provizioane pentru executarea garanţiilor standard xxxxx xxxxx
P4b Instrumente financiare derivate xxxxx xxxxx
P4c Opţiuni pe acţiuni ale angajaţilor xxxxx xxxxx
P4d Sume în tranzit interbancare şi intrabancare xxxxx xxxxx xxxxx
P4e Diverse pasive xxxxx xxxxx xxxxx
P4f Sume în curs de lămurire xxxxx xxxxx xxxxx
P4g Provizioane care reprezintă obligaţii faţă de terţi, din care: xxxxx xxxxx xxxxx
P4h participaţii nete ale gospodăriilor populaţiei la rezervele fondurilor de pensii xxxxx xxxxx xxxxx
P4i Ajustări pentru discrepanţele contabile/statistice xxxxx xxxxx xxxxx

   *) În cazul rezidenţilor se va menţiona RO - codul ISO pentru România, iar pentru nerezidenţi codul ISO al ţării nerezidentului. 
   **) Instrumente utilizate pentru determinarea bazei de calcul al rezervelor minime obligatorii conform reglementărilor în vigoare.

 
ANEXA Nr. 2
(Anexa nr. XIV la Regulamentul BNR nr. 4/2021)
 
    Instituţia de credit 
    Data

 
Calcularea rezervelor minime obligatorii (RMO) pentru perioada de aplicare . . . . . . . . . .
 
   A. În lei

 

Nr. rând Date de fundamentare Suma
(lei)1)		 Rata RMO
(%)		 RMO
(lei)1)
0 1 2 3 4 = 2 * 3
1 I. DEPOZITE:
Depozite overnight
1.1 Depozite overnight de la instituţii exceptate de la cerinţele privind rezervele minime obligatorii (RMO) în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
Depozite la termen:
2 a) cu scadenţa iniţială mai mică sau egală cu 2 ani
2.1 Depozite la termen cu scadenţa iniţială mai mică sau egală cu 2 ani de la instituţii
exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul
Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
3 b) cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani
3.1 Depozite la termen cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
Depozite rambursabile după notificare:
4 a) rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puţin de 2 ani de la notificare
4.1 Depozite rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puţin de 2 ani de la notificare de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a omâniei nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
5 b) rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare
5.1 Depozite rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare de la
instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din
Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor
minime obligatorii
6 Împrumuturi din operaţiuni repo
6.1 Împrumuturi din operaţiuni repo de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
II. TITLURI DE NATURA DATORIEI EMISE:
7 a) cu maturitatea la emitere mai mică sau egală cu 2 ani, din care:
8 - cuantum calculat conform art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a
României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
9 b) cu maturitatea la emitere mai mare de 2 ani
REZERVELE MINIME OBLIGATORII ÎN LEI (rd. 1 + rd. 1.1 + rd. 2 + rd. 2.1 + rd. 3 + rd. 3.1 + rd. 4 + rd. 4.1 + rd. 5 + rd. 5.1 + rd. 6 + rd. 6.1 + rd. 7 - rd. 8 + rd. 9)

   1) Datele se completează la nivel de unităţi fără zecimale.
 
   NOTĂ:
 
Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, cu modificările şi completările ulterioare. 
    Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 şi 6 nu conţin datorii faţă de Banca Naţională a României, instituţiile de credit din România şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din alte state membre şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din state terţe. 
    Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 şi 6.1 conţin exclusiv datorii faţă de instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii.
 
   B. În euro

 

Nr. rând Date de fundamentare Sumă (echiv. euro)1) Rata RMO (%) RMO (euro)1)
0 1 2 3 4 = 2 * 3
1 I. DEPOZITE:
Depozite overnight
1.1 Depozite overnight de la instituţii exceptate de la cerinţele privind rezervele minime obligatorii (RMO) în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
Depozite la termen:
2 a) cu scadenţa iniţială mai mică sau egală cu 2 ani
2.1 Depozite la termen cu scadenţa iniţială mai mică sau egală cu 2 ani de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
3 b) cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani
3.1 Depozite la termen cu scadenţa iniţială mai mare de 2 ani de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
Depozite rambursabile după notificare:
4 a) rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puţin de 2 ani de la notificare
4.1 Depozite rambursabile după notificare la 2 ani sau mai puţin de 2 ani de la notificare de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
5 b) rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare
5.1 Depozite rambursabile după notificare la mai mult de 2 ani de la notificare de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
6 Împrumuturi din operaţiuni repo
6.1 Împrumuturi din operaţiuni repo de la instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
II. TITLURI DE NATURA DATORIEI EMISE:
7 a) cu maturitatea la emitere mai mică sau egală cu 2 ani, din care:
8 - cuantum calculat conform art. 5 alin. (3) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii
9 b) cu maturitatea la emitere mai mare de 2 ani
REZERVELE MINIME OBLIGATORII ÎN EURO (rd. 1 + rd. 1.1 + rd. 2 + rd. 2.1 + rd. 3 + rd. 3.1 + rd. 4 + rd. 4.1 + rd. 5 + rd. 5.1 + rd. 6 + rd. 6.1 + rd. 7 - rd. 8 + rd. 9)

   1) Datele se completează la nivel de unităţi fără zecimale.
 
   NOTĂ:
 
Încadrarea pasivelor în categoriile specificate în prezenta anexă se va face în conformitate cu prevederile art. 7 din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2021 privind raportarea de date şi informaţii statistice la Banca Naţională a României, cu modificările şi completările ulterioare. 
    Rândurile 1, 2, 3, 4, 5 şi 6 nu conţin datorii faţă de Banca Naţională a României, instituţiile de credit din România şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din alte state membre şi sucursalele din România ale instituţiilor de credit din state terţe. 
    Rândurile 1.1, 2.1, 3.1, 4.1, 5.1 şi 6.1 conţin exclusiv datorii faţă de instituţii exceptate de la cerinţele privind RMO în temeiul art. 4 alin. (1) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 5/2024 privind regimul rezervelor minime obligatorii. 

T: +4031 132 2321
E: press@bnro.ro