Banca Naţională a României
Procedură din 5.dec.1997
Monitorul Oficial, Partea I 360 16.dec.1997
Intrare în vigoare la 16.dec.1997
privind operaţiunile de plăţi şi încasări efectuate pe baza filelor de cec ale Băncii Naţionale a României în perioada 23-31 decembrie 1997
1. - Unităţile bancare care urmează să încaseze file de cec B.N.R., care au ca loc al plăţii o altă localitate decât reşedinţa judeţului unde ele sunt situate, pot, în perioada 23-31 decembrie 1997, să prezinte aceste file de cec la sucursala Băncii Naţionale a României de pe raza judeţului respectiv.
2. - Sucursalele Băncii Naţionale a României care primesc la ghişeu file de cec B.N.R., care urmează a fi plătite de alte unităţi ale Băncii Naţionale a României, vor efectua următoarele operaţiuni:
a) vor recepţiona la ghişeu aceste file de cec numai dacă ele sunt însoţite şi de borderou;
b) după recepţie vor transmite, prin fax, atât fila de cec, cât şi borderoul însoţitor la sucursala Băncii Naţionale a României (tras), pe care urmează să le plătească;
c) în situaţia în care sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare acceptă plata filelor de cec respective, acestea vor credita conturile unităţilor bancare prezentatoare şi vor remite prin poştă la sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare originalele filelor de cec B.N.R. şi borderourile însoţitoare.
3. - Sucursalele Băncii Naţionale a României, care recepţionează prin fax de la alte sucursale ale Băncii Naţionale a României mesaje privind file de cec şi borderouri însoţitoare pe care ar urma să le plătească, vor efectua următoarele operaţiuni:
a) vor efectua verificarea elementelor obligatorii ale acestor documente;
b) vor solicita de la sucursalele Băncii Naţionale a României care au transmis mesaje prin fax orice altă informaţie suplimentară pe care o consideră necesară;
c) în cazul acceptării plăţii, aceasta se va efectua prin transmiterea de avize O.I.S. de credit către sucursalele Băncii Naţionale a României, care au primit la ghişeu filele de cec B.N.R. şi borderourile însoţitoare.
4. - Sucursalele Băncii Naţionale a României plătitoare vor lua toate măsurile asigurătorii înaintea efectuării plăţii şi vor urmări recepţionarea originalelor documentelor de plată. Pentru efectuarea operaţiunilor de transmisie-recepţie a mesajelor se va utiliza codul reper.
5. - Societăţile bancare vor lua toate măsurile necesare pentru aducerea la cunoştinţă clienţilor lor că filele de cec B.N.R., emise în cursul anului 1997 şi nedepuse la ghişeele Băncii Naţionale a României până la data de 30 decembrie 1997 inclusiv, nu mai pot fi decontate ca operaţiuni ale anului 1997, ele urmând a fi decontate ca operaţiuni ale anului 1998.
6. - Orice incident privind plata filelor de cec B.N.R. prin aceste proceduri va fi raportat operativ la Direcţia decontării operaţiunilor bancare, în vederea luării măsurilor necesare.