Banca Naţională a României
Regulament nr. 2 din 28.mar.2024
Monitorul Oficial, Partea I 326 9.apr.2024
Intrare în vigoare la 10.apr.2024
Regulamentul nr. 2/2024 pentru modificarea şi completarea Regulamentului Băncii Naţionale a României nr. 4/2019 privind instituţiile de plată şi furnizorii specializaţi în servicii de informare cu privire la conturi
Având în vedere prevederile art. 9, 17 şi 25 din Legea nr. 209/2019 privind serviciile de plată şi pentru modificarea unor acte normative,
în temeiul dispoziţiilor art. 243 alin. (1) din Legea nr. 209/2019 şi ale art. 48 alin. (1) din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Băncii Naţionale a României,
Banca Naţională a României emite prezentul regulament.
Art. I. - Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2019 privind instituţiile de plată şi furnizorii specializaţi în servicii de informare cu privire la conturi, publicat în Monitorul Oficial al României, Partea I, nr. 1020 din 19 decembrie 2019, cu modificările şi completările ulterioare, se modifică şi se completează după cum urmează:
1. La articolul 3, alineatul (11) se modifică şi va avea următorul cuprins:
" (11) Este responsabilitatea entităţii care intenţionează să ofere servicii de plată să se asigure că dispune de autorizaţia necesară în temeiul Legii nr. 209/2019 privind serviciile de plată şi pentru modificarea unor acte normative, în funcţie de modelul de afaceri conceput."
2. La articolul 3, alineatul (2) se modifică şi va avea următorul cuprins:
" (2) Solicitanţii furnizează Băncii Naţionale a României informaţiile în susţinerea cererii de autorizare sau, după caz, înregistrare, structurate potrivit cerinţelor din prezentul regulament şi la un nivel de detaliu care să reflecte natura, extinderea şi complexitatea serviciilor de plată pe care intenţionează să le presteze, pe care le probează cu documente adecvate şi actuale."
3. La articolul 7, după alineatul (1) se introduc două noi alineate, alineatele (11) şi (12), cu următorul cuprins:
" (11) Entităţile care intră în posesia fondurilor ce urmează a fi transferate beneficiarului plăţii sau transferate unui alt prestator de servicii de plată se asigură de încadrarea în mod corespunzător a activităţilor între serviciile de plată prevăzute la art. 7 alin. (1) lit. a) - f) din Legea nr. 209/2019 sau, după caz, între excepţiile prevăzute la art. 4 alin. (1) din Legea nr. 209/2019.
(12) Stingerea obligaţiilor dintre plătitor şi beneficiar, ca rezultat al operaţiunilor de plată sau prestării unor servicii, atunci când plata se realizează printr-un intermediar, nu reprezintă, de sine stătător, un criteriu care să fundamenteze excluderea activităţii realizate de intermediar din sfera serviciilor de plată."
Art. II. - (1) Prezentul regulament intră în vigoare de la data publicării în Monitorul Oficial al României, Partea I.
(2) Entităţile care prestează servicii în condiţiile prevăzute la art. 7 alin. (11) şi (12) din Regulamentul Băncii Naţionale a României nr. 4/2019, cu modificările şi completările ulterioare, inclusiv cu cele aduse prin prezentul regulament, transmit Băncii Naţionale a României - Direcţia reglementare şi autorizare documentele prevăzute la art. 29 alin. (1) din acelaşi regulament, în termen de cel mult 6 luni de la data intrării în vigoare a prezentului regulament.
(3) Fac excepţie de la prevederile alin. (2) entităţile care sunt deja înscrise în Registrul instituţiilor de plată şi al furnizorilor specializaţi în servicii de informare cu privire la conturi potrivit art. 68 din Legea nr. 209/2019 sau care prestează servicii de plată descrise în acest registru conform art. 69 din Legea nr. 209/2019, precum şi cele care îndeplinesc condiţiile pentru încadrarea activităţii în prevederile art. 4 din Legea nr. 209/2019.
(4) Entităţile care consideră că activităţile desfăşurate se încadrează în categoria exceptărilor prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. k) din Legea nr. 209/2019, ca urmare a aplicării prezentului regulament, evaluează, la data intrării în vigoare a prezentului regulament, pragul valoric prevăzut la art. 106 din Legea nr. 209/2019 şi, în cazul depăşirii pragului, solicită opinia Băncii Naţionale a României în ceea ce priveşte îndeplinirea criteriilor prevăzute la art. 4 alin. (1) lit. k) şi art. 105 din Legea nr. 209/2019 până la finele lunii următoare intrării în vigoare a prezentului regulament, cu aplicarea, în mod corespunzător, a prevederilor legale incidente.
(5) Nerespectarea termenului prevăzut la alin. (2) atrage respingerea cererii de autorizare, potrivit art. 27 alin. (1) lit. k) din Legea nr. 209/2019.
Art. III. - Prezentul regulament se publică în Monitorul Oficial al României, Partea I.